Стейкинг: қалай жұмыс істейді, қалай ақша табуға және жоғалтпауға болады?

Криптоиндустрия дамып келеді, ақша табудың мүмкіндіктері артып келеді. Олардың бірі-стейкинг (немесе стекинг) – тау-кен жұмыстарына қарағанда энергияны үнемдейтін және криптовалютаны алудың оңай жолы. Бұл не, стейкинг арқылы қандай монеталар табуға болады және қайда, біз осы мақаланы түсінеміз.

Криптовалюта стейкингі-бұл не?

Сұраққа қарапайым: стейкинг технологиясы дегеніміз не? Сіз бұған жауап бере аласыз – бұл криптовалютаны әмиянда сақтау және сол монетаның монеталарымен сыйақы алу. Бұл депозитке өсіп келе жатқан пайызбен әдеттегі банктік салымға ұқсайды. Криптовалюталарды алудың мұндай алгоритмі PoS (Proof Of Stake, «үлесті растау») деп аталады.

Сурет. 1
Шын мәнінде, стектегі монета ұстаушы блокчейннің өнімділігі мен монетаның өзектілігін сақтағаны үшін өтемақы алады. Сыйақы бірқатар факторларға байланысты есептелетін пайыздар түрінде төленеді. Бірақ, қалай болғанда да, стейктегі монета ұстаушының үлесі неғұрлым көп болса, соғұрлым ол үлкен пайда күте алады. Кірістілік монеталарды әмиянда ұстау уақытына да байланысты.

Стейкингтің кірістілігін арттыру (сурет. 1) сіз көптеген пайдаланушылардың қаражатын қосатын бассейндерге қатыса аласыз. Бассейнде монеталар неғұрлым көп болса, мүшелер арасында сыйақы соғұрлым көп болады және пайдаланушы жалғыз жұмыс істегеннен гөрі көп болады.

Стейкинг түрлері

Қазір токен стейкингінің үш түрі бар-тұрақты, мәңгілік және DeFi стейкинг. Бекітілген кезде криптовалюта пайдаланушы монеталардың қанша уақытқа бұғатталатынын таңдайды. Оларды қайта сатып алуға болады, бірақ бұл тек салым сомасы болады, есептелген пайыздар жоқ. Бұл жағдайда пайыздық мөлшерлеме басқа стейкинг әдістеріне қарағанда жоғары.

Мәңгілік стейкинг келісімшарттың аяқталу күнін таңдауды білдірмейді, пайыз пайдаланушы монеталарды шығарған сәтке дейін есептеледі. Төлемдер әмиянға сыйақы есептелетін келісілген мерзімде жүзеге асырылады. DeFi-стейкинг-staking қағидаты бойынша іске асырылатын қаржылық орталықтандырылмаған жоба.

Стекингтің артықшылығы неде?

Тау-кен бар болса, неге стейкинг қажет? 10 жыл бұрын мұндай сұрақ өзекті болар еді,бірақ қазір оның пайдасы айқын. Қазіргі жағдайда тау-кен өндірісі көп жағдайда пайдаланушылардың басым көпшілігінің қолынан келмейтін үлкен энергия шығындарын талап етеді.

Proof of Work (Pow) алгоритмін өндіруде сыйақыны есептеу қуаты көп Шахтер алады. Демек, графикалық карталар үшін жарыс, сәйкесінше, алдымен түсіну керек, содан кейін процесті үнемі бақылап отыру керек, электр энергиясының шығынын бақылау керек. Бастапқыда қомақты қаражат салуға дайын пайдаланушы ғана тау-кен өндіруден нақты ақша таба алады.

Ең маңызды cryptocurrency тау-кен, Bitcoin (сурет. 2) керемет күрделілікке байланысты аз адамдарға қол жетімді болумен қатар, ол экологияға теріс әсер етеді, өйткені оны өндіру үлкен энергияны тұтынатын алып фермаларда жүзеге асырылады, бұл шағын елдің шығарындыларымен салыстырылатын көміртегі ізін тудырады.

Сурет. 2
Тау-кен өндіруден айырмашылығы, стекинг үлкен энергияны қажет етпейді, графикалық карталарды сатып алудың қажеті жоқ, фермалар да қажет емес. Бұл құрылғыларды түсінудің қажеті жоқ, электр энергиясының тарифтерін бақылау, тау-кен фермаларының жұмысын үнемі бақылау, тиімдірек сатып алу және т.б. Стейкинг кезінде, әсіресе бассейнде жұмыс істегенде, криптовалюта, блокчейн туралы өте жақсы білудің қажеті жоқ, жаңадан бастаушыларға арналған трейдинг кітаптарын оқып, трейдинг бойынша ең жақсы курстардан өтудің қажеті жоқ.

Осылайша, стейкингке кіру тау-кен жұмыстарына қарағанда анықтамасы бойынша арзанырақ. Әрине, монеталарды неғұрлым көп сатып алсаңыз, пайда соғұрлым көп болады, бірақ сіз оларды стейкке салып, аз мөлшерде бастауға болады, сонымен қатар банктік депозитті пайызбен қалай салуға болады. Бекітілмеген стейкингтің қосымша артықшылығы-монеталарды кез-келген уақытта сатуға болады. Сондай-ақ, стейкинг процесінде комиссиялар жоқ.

Сонымен қатар, егер кіру стейкингке қатысу пайдаланушы үшін техникалық немесе қаржылық мүмкіндіктер үшін проблемалы болса, онда ол бассейнге қосылу арқылы табысқа қатыса алады. Бұл жағдайда бассейн жеткізушілері сыйақының пайызын алады, өйткені олар бассейнді орнату шығындарын көтереді. Әрине, стейкингтің кемшіліктері де бар. Бұған монеталардың көпшілігінде салыстырмалы түрде аз кірістілік жатады, сонымен қатар әдеттегі банктік депозитпен салыстыруға болады.

Тағы бір минус – егер стейкингке салынған монеталар платформаның ыстық әмиянына орналастырылса, пайдаланушының хакерлік шабуылдардан ықтимал осалдығы. Биржалар қауіпсіздікті нығайтады, ақшаны рұқсатсыз алу фактілері азайып барады, бірақ тәуекел бар. Сонымен қатар, монеталарды суық әмиянда сақтауға болады.

Бірақ ең ықтимал тәуекел – монета құнының төмендеу қаупі, содан кейін инвестицияланған қаражат пайда әкелмейді, тіпті шығынға айналады. Бұл cryptocurrency нарығының құбылмалылығын ескере отырып және көптеген пайдаланушылар әлі стейкингпен айналыспағандықтан болуы мүмкін, дегенмен POS монеталарына миллиардтаған доллар инвестицияланған.

Стейкингке не қою керек?

Ethereum 2.0

Ethereum әлі толық PoS алгоритміне көшкен жоқ, бірақ Ethereum 2.0 процесі жүріп жатыр және пайдаланушылар ETH стейкингіне өте белсенді болмаса да қосылады. Стейкингтегі эфирдің кірістілігі жылына 5% – дан 7% – ға дейін Жаңа монеталардан сәл жоғары (егер бағам тұрақты болса), бұл көрсеткіш төмендейді, өйткені стейкингте көбірек монеталар бұғатталады.

Монетаны өзіңіз «стейкке» салуға болады, бірақ ол үшін 32 ETH сатып алу керек (2021 жылдың 23 қарашасында шамамен 140 мың доллар) және түйінді іске қосу керек. Бірақ сіз ұжымдық қызметке, мысалы, Binance немесе Kraken криптовалютасында қосыла аласыз және инвестицияланған үлеске байланысты пайда таба аласыз. Бірақ Кракенде пайда Ethereum 2.0 желісі толық іске қосылғаннан кейін ғана қол жетімді болады.

Бірақ барлық жағынан-кірудің қарапайымдылығынан перспективаға дейін-Ethereum қазіргі уақытта стейкинг үшін ең жақсы монета емес. Бірақ ең перспективалы деп саналады, өйткені ол кең инфрақұрылымға сүйенеді, көптеген криптовалюта биржалары үшін қажет.

UMI

UMI – «Universal Money Instrument» – бастапқыда PoS алгоритмі бойынша әзірленген криптовалюта. Блокчейн жобасының өзі бүкіл әлем бойынша комиссиясыз жедел ақша аударымдарының платформасы ретінде ойластырылған. Әзірге бұл бүкіл әлем бойынша аударымдарды қамтамасыз ету үшін жеткіліксіз, бірақ жоба дамып келеді және стейкинг жасайтын пайдаланушыларға көбірек сұранысқа ие.

Стейкингті бастау үшін umi әмиянын бастау керек, бассейн клубына кіру керек (сурет. 3) немесе ISP клубы. Бассейндердің жалпы кірістілігі айына жаңа монеталардың 25% – дан астамын құрайды. Бұл ретте PoS алгоритмі жаңартылды және қазір PoA (Proof-of-Authority) болып табылады – стейкинг шарттары смарт-келісімшартпен бақыланады. РоА UMI-ді қатырмауға мүмкіндік береді, пайыздарды есептеу уақыт бойынша белгіленбейді, пайдаланушы әмияндағы және стейкинг кезінде монеталарға қол жеткізе алады.

Сурет. 3

Cardano

Cardano (ADA) —өткен жылы монетаның кіріс стейкингіне мүмкіндік беретін delegated Proof-Of-Stake (dPoS) алгоритмін іске қосу арқылы жобаны қайта іске қосты. Плюс-әр түрлі жаңартулардың нәтижесінде (стейкинг жалғыз модернизация болған жоқ) монетаның бағасы айтарлықтай өсті, бірақ қол жетімді болып қалады, шамамен 1,7 доллар. (23 қарашада). ADA стейкингтегі монеталар бойынша көшбасшылардың бірі болып табылады, қазір барлық монеталардың шамамен 75% – ы бар, бұл ADA стейкингін ақша табудың сенімді әдісі етеді.

Өзін-өзі стейкинг азды-көпті жетілдірілген пайдаланушыларға қол жетімді, бірақ бассейнге қосылу оңайырақ, қазір шамамен 2,4 мың, сондықтан таңдау үшін көп нәрсе бар. Сіз бассейнге Daedalus және Yoroi әмияндары арқылы кіруіңіз керек. Стейкинг үшін сыйақы әр 20 күн сайын есептеледі, рентабельділік жаңа монеталардың 5-7% құрайды. Бірақ ол азаяды, өйткені бассейндер саны артып келеді және бассейнде көбірек монеталар бұғатталады. Дегенмен, курстың тұрақтылығы жағдайында (және бұл тек Cardano-ға ғана байланысты емес), стейкинг пайдалы болып қалады.

Сурет. 4

Polkadot

Полкадот (нүкте) (сурет. 4)-орталықтандырылмаған блокчейн-Хаттама, оның негізінде болашақта команданың ойы бойынша орталықтандырылмаған «Web 3.0″интернеті құрылатын болады. Бірақ әзірге бұл алыс, сондықтан пайдаланушылар Dot – қа көбірек тартылады-үлесті растау алгоритмі бойынша жұмыс істейтін классикалық жергілікті криптовалюта.

Қазіргі уақытта DOT құны шамамен 40 долларды құрайды, оның стейкингі Binance крипто биржасы сияқты қызметтер көрсетілетін платформаларда қол жетімді. Монетаны Стейкинг, қаражаттың құлыпталу уақытына байланысты, жылына шамамен 13% жаңа монеталар немесе одан да көп ақша табуы мүмкін. Бірақ егер сіз валидатор болғыңыз келсе, сізге 10 мың DOT төлеуге тура келеді, осы себепті жүйеде валидаторлар тек криптовалюталар мен басқа платформалар болып табылады.

Solana

Солана-бұл монетаны білдіретін желі PoS алгоритмінде де, белгілі бір PoH (Proof-of-History) алгоритмінде де жұмыс істейді. PoH желінің әр түрлі GCD-ін қажетті уақытта синхрондауды қамтамасыз етеді, бұл оның негізгі міндеті және блокчейн жобасының мәні. Sol монетасын стейкингке жүйенің жеке Әмиянынан немесе үшінші тараптың крипто Әмиянынан, тіпті аппараттық Ledger Nano арқылы қол жеткізуге болады. Бірақ сіз әмиянның мекен-жайынан өзгеше мекен-жайы бар стейкинг-шотты қосымша тіркеуіңіз керек. Сондай-ақ, монетаны бассейнге қоюға болады. Қазіргі уақытта монетаның құны шамамен 223 долларды құрайды, стейкингтің орташа сыйақы мөлшері шамамен 10% құрайды.

Avalanche

Avalanche (AVAX) — әртүрлі блокчейндерден алынған орталықтандырылмаған криптоактивті алмасу платформасы. Avax монетасы-бұл желідегі іс-әрекеттерді төлеу құралы, оның құны шамамен 126 доллар, әзірлеушілер желідегі төлемдерді төлеуге жұмсалған монеталардың бір бөлігін мезгіл-мезгіл өртеп жібереді. Стейкингті бастауға болатын үлестің ең аз мөлшері-25 AVAX, қаражат екі апта немесе одан да көп уақытқа қатып қалады. Валидатор болу үшін сізге 2 мыңнан астам AVAX төлеуге тура келеді. Стейкинг жүйенің әмияны-Avalanche Wallet арқылы жүзеге асырылады. Стейкингтің кірістілігі жылына жаңа монеталардың шамамен 5% құрайды.

Сурет. 5

Algorand

Algorand (ALGO) (сурет.5)-нақты қаржы институттарымен жұмыс істеуге арналған орталықтандырылмаған төлем платформасы, PpoS (Pure Proof-Of-Stake) неғұрлым жетілдірілген нұсқасында жұмыс істейді. Стейкингке қосылу мүмкіндігінше қол жетімді-Algorand Wallet әмиянында 1 ALGO бар кез келген адам қатыса алады (немесе монетаны қолдайтын кез келген әмиян). Монетаның құны бүгінгі күнге дейін 1,84 долларды құрайды.

ALGO стейкингінің кірістілігі стейкингтің қай платформада жүзеге асырылатынына байланысты жылына 10% – ға дейін жаңа монеталар. Сондай-ақ, ALGO стейкингі тұрақты емес. Монетаның артықшылығы-бұл өте танымал, ең үлкен криптовалюталарда қол жетімді:

• Binance (https://www.binance.com).
• Coinbase (https://www.coinbase.com).
• Kraken (https://www.kraken.com/).
• OKEx (https://www.okex.com).
• Huobi (https://www.huobi.com).
• BitMEX (https://www.bitmex.com/).

Icon

Icon (ICX)-PoS – Delegated-Proof-Of-Stake (DPoS) алгоритмінің тағы бір сортында жұмыс істейтін мамандандырылған стейкинг-жоба. Жоба аясында кейбір пайдаланушылар жаңа блоктарды тауып, транзакцияларды тексереді, ал басқа пайдаланушылар монеталарды осы тексерушілер тобына береді (тапсырады). Стейкингке ICX таңбалауышын қоюға болады, ол қазір шамамен 2 доллар тұрады. Жыл сайынғы сыйақылар 6% жаңа монеталардан және мезгіл-мезгіл әлдеқайда көп.

Монетаны қалай таңдауға болады?

Стейкинг монетасын таңдағанда, қаржылық тәуекелдерді бағалау сияқты техникалық ақпаратты білу маңызды. Сонымен қатар, сыйақының қанша пайызына сенуге болады-бұл ең маңызды нюанс емес. Монетаның қол жетімділігіне және оның биржаларда бар-жоғына, оның өтімділігі, монетаның қату уақыты және т.б. назар аудару керек.

Мысалы, сыйақы пайызы тартымды жоғары болуы мүмкін, бірақ монетаны сату қиын болады, өйткені ол қымбат, содан кейін жоғары сыйақының мағынасы аз болады. Егер монетаның өтімділігі аз болса, онда пайда, егер ол болса, ұзақ уақыт күтуге тура келеді. Салыстырмалы түрде ұзақ құлыптау кезеңі ықтимал тартымды, бірақ сонымен бірге криптовалюта нарығының құбылмалылығын ескере отырып, пайдасыз қалу немесе шығынға ұшырау қаупі де артып келеді.

Стейкингті қайда жасауға болады?

Әмияндар

Ең алдымен, сіз стейкингті қолдайтын бірнеше әмиянды білуіңіз керек (POS монеталарын жасаушылар ұсынатындардан басқа). Tron (TRX), ATOM, ALGO және тағы басқаларын стейкингті қолдайтын Ledger әмияндарының арасында. Trust Wallet–XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) және Callisto (CLO) стейкингін қамтамасыз етеді. Сондай-ақ, «CoolWallet s» Bluetooth әмияны USDT стейкингін қолдайды.

Биржалар

Көптеген пайдаланушылар крипто биржаларында, сауда платформаларында стейкингке қосылады, бұл ең ыңғайлы әдіс. Binance стейкинг қызметін белсенді түрде насихаттайды. Бекітілген стейкингте (сурет. 6) биржалар қазір 77 монета. Стейкингпен айналысу үшін Сіз криптовалютаға тіркеліп, деректеріңізді тексеріп, растауыңыз керек. Биржада FAQ бөлімі бар, оны қызметті пайдаланбас бұрын оқып шығу ұсынылады.

Содан кейін Staking бөліміне өтіп, ұсынылған тізімнен кез-келген монетаны немесе бірнеше монетаны таңдап, әмияннан тікелей биржаға кіріңіз немесе биржадан сатып алыңыз. Осыдан кейін монета стейкингте болады, сыйақы ай сайын төленеді. DeFi стейкингі де Бинанста қол жетімді, оған негізінен бекітілген стейкинг сияқты қосылу қажет.

Сурет. 6

Coinbase cryptocurrency сонымен қатар Ethereum 2.0 (ETH2), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) монеталары және басқалары бар стейкинг бөлімін ұсынады. Монеталарды стейкке қою үшін тіркелу, тіркелгіңізді растау, «қаржылық қызметтер» бөліміне кіру керек – стейкинг қызметі Staking Rewards батырмасын басу арқылы қосылады. Тағы да, алдымен биржадағы стейкинг туралы барлық ақпаратты мұқият оқып шығу керек. Басқа криптовалюта биржаларында іс-қимыл тәртібі, негізінен, Binance және Coinbase-те ұсынылғанға ұқсас. Айтпақшы, кейбір биржалар, атап айтқанда WhiteBIT, тіпті CTC стейкингін ұсынады.

Defi Платформалары

Defi стейкингін жүзеге асыратын платформалар бар. Мысалы, Maker (https://makerdao.com) криптовалютаға айырбастау үшін стейблкоиндерде кредиттер береді. Maker Ethereum бұғатталған құны бойынша жетекші жобалардың бірі болып табылады. Пайдаланушылар басқа пайдаланушыларға қарыз ретінде берілетін DAI таңбалауыштарын енгізеді, ал несие берушілер несие бойынша сыйақы алады.

Compound (COMP) (https://compound.finance) сонымен қатар пайдаланушыларға ETH, USDC және DAI-де несие беру және несие алу мүмкіндігін ұсынады. Қызмет несиелер бойынша пайыздарды алады, қарыз алушылар кепілдік ретінде криптовалютаға белгілі бір соманы салады.

Осыған ұқсас немесе ерекше қызметтер бар. Алайда, мұндай стейкинг формалары стейкингті өте жақсы басқаратын озық пайдаланушыларға арналған. Жақында нарықта болған немесе тек стейкингпен танысқан пайдаланушылар үшін мұндай платформалардан және жалпы DeFi жобаларынан бастамаған дұрыс, өйткені бұл кез – келген жағдайда өте жоғары тәуекелді ақша табу әдістері, платформалар кірістілікке кепілдік бере алмайды немесе тіпті салынған қаражаттың сақталуына кепілдік бере алмайды-олардың кейбіреулері ЕСКЕРТЕДІ. Пассивті кірістің бір түрі ретінде стейкингті қамтамасыз ететін неғұрлым сенімді және қарапайым платформаларда стейкингпен айналысу дұрыс деп саналады.