Тексеру CEX.IO

CEX.IO өз платформасында мәмілелердің қауіпсіздігіне кепілдік беру үшін AML/KYC саясатын ұстанады. Бұл сонымен қатар заңсыз операциялардың алдын алады және трейдерлердің шоттарын қорғайды. KYC Сайттағы есептік жазбаны растау үшін қолданылатын процедуралар жиынтығы болып саналады cex.io, соның ішінде құжаттаманы, телефон нөмірлерін, e-mail, мекенжайларды және қызмет шоттарын жинау.

AML нормалары жеке және заңды тұлғаларға қолданылады. Олар қылмыстың алдын алу мақсатында қажет және жергілікті заңдарға сәйкес қызмет көрсету үшін трейдердің тұрғылықты жерін анықтауға көмектеседі. AML талаптарын қанағаттандыру үшін, CEX.IO пайдаланушыларды анықтайды және олар жүргізетін барлық операцияларды тексереді. Процесс 4 деңгейден тұрады:

• Пайдаланушының жеке басын тексеру. Жеке ақпарат пен құжаттарды жинау, тұрғылықты жерін көрсету.
• Жергілікті нормаларға сәйкес қызмет көрсету үшін тұрғылықты жерін дәлелдеу.
• Трейдер үшін күдікті, әдеттен тыс әрекеттерді анықтау үшін Сауда-саттықты бақылау.
• Тәуекелдерді басқару. Компания тәуекел факторларын анықтау үшін AML/KYC саясаткерлеріне ұтымды тәсіл қолданады.

Ақшаны жылыстатуға қарсы заңдар мен актілердің талаптарын қанағаттандыру үшін әкімшілік пайдаланушылардан жеке ақпаратты және банк картасының деректерін тексеруге көмектесетін қосымша құжаттарды сұрай алады. Бұл транзакциялардың қауіпсіздігін қамтамасыз ету және клиенттің келісімінсіз ешкім жасамайтынын растау үшін қажет. AML/KYC сәйкестігі криптовалютаға өңдеу мүмкіндігін береді:

• фиаттағы банк карталары бойынша қаражатты енгізу/шығару;
• SWIFT жүйесі бойынша халықаралық аудармалар;
• ACH (АҚШ пайдаланушылары үшін), SEPA (ЕО) және faster Payments (британдықтар үшін)арқылы ішкі аударымдар;
• Skrill және Epay арқылы депозит және ақша алу.

Кейбір жағдайларда биржа өкілдері пайдаланушыға олардың есептік жазбасын растау үшін қоңырау шала алады. Мұндай жағдайларда қоңырау келесі нөмірлерден келуі мүмкін: +1-866-934-1243 және +44 (330) 818-85-80. Егер клиентке басқа нөмірден қоңырау шалып өзін қызметкер ретінде көрсетсе CEX.IO. бұл алаяқтар болуы мүмкін.

Үздік 3 криптовалюта биржалары

Тексеру деңгейлері

Қызмет тексерудің 3 деңгейін ұсынады: жеке басын, мекен-жайын және қаражат көзін. Жеке басын тексеруден өткеннен кейін:

• банк картасын пайдаланып монеталарды сатып алыңыз;
• картаға 3000 долларға дейін депозиттер жасаңыз. АҚШ доллары және 10 000 долларға дейін алу. АҚШ күні
• нарықтық, лимиттік тапсырыстар мен API құралдарын қолдана отырып, қол жетімді валюталармен сауда жасаңыз;
• epay және Skrill пайдаланыңыз.

Тексеруді бастамас бұрын, осындай құжаттарды дайындаңыз:

• шетелдік паспорт, жүргізуші немесе жеке куәлік (латын немесе транслитерациямен);
• әлеуметтік сақтандыру нөмірі (американдықтар үшін).

Тұлғаны растау процесі келесі кезеңдерді қамтиды:

• Тұрғылықты елін көрсету. Ұсынылған тізімнен мемлекет пен штат/провинцияны таңдаңыз. Егер сіз АҚШ тұрғыны болсаңыз, округ пен әлеуметтік сақтандыру нөмірін енгізіңіз. Сондай-ақ, телефонды SMS-хабарламадағы кодты пайдаланып растау қажет.
• Жеке куәлік беру. Құжаттың фотосуретін және оның суретін жүктеп, аты-жөнін, ұлтын, туған күнін және куәліктің берілуін, оның сериялық нөмірін, жарамдылық мерзімін көрсету керек. Құжатты жіберу үшін оның түрін көрсету керек, фотосуреттің қайдан жіберілетінін таңдау керек: компьютерден немесе телефоннан. Қол жетімді форматтар: PNG, PDF, JPG, және GIF.
• Клиент туралы ақпаратты көрсету: жынысы, аты-жөні, Ұлты, Туған күні және орны.
• Жеке басын куәландыратын құжаттың деректерін ұсыну: нөмірі, мемлекеті, қолданылу мерзімі.
• Өтінімді жібергеннен кейін бір сағат ішінде сіз жеке басын растайтын хат аласыз.

Жеке басын тексергеннен кейін сіз өзіңіздің мекен-жайыңызды растай аласыз. Осы кезеңнен кейін сіз көбірек валюта жұптарына, депозит лимиттеріне және ақшаны алуға қол жеткізе аласыз (10 000 доллардан аспайды). АҚШ) және комиссиясыз банктік аударым арқылы қаражат салу мүмкіндігі. Бұл кезең 2 қадамды қамтиды: мекенжайды растау және әлеуметтік медиа беттерін қосу. Анықтама орталығында әкімшілік CEX.IO қадамдық нұсқаулықты жариялады:

• Тұрғылықты жеріңізді растайтын құжаттың суретін жүктеңіз: қызмет шоты, салық немесе банк мекемесінен үзінді көшірме. Ол соңғы 3 айда берілуі керек. Құжат латын әліпбиімен терілуі немесе транслитерациясы болуы, берілген мекеменің өкілеттігін, Пайдаланушының аты-жөнін, тұрғылықты мекен-жайын бір бетте қамтуы тиіс.
• Әлеуметтік желілердегі беттер туралы мәліметтерді қосыңыз. Байланысты профиль клиент туралы мәліметтерді растауға көмектесетін қосымша ақпарат береді. Facebook, LinkedIn, Twitter немесе басқа әлеуметтік желіде кем дегенде бір есептік жазбаны байланыстыру ұсынылады.

Жеке басы мен мекен-жайы расталғаннан кейін, қаражатты шектеусіз салуға және алуға, сондай-ақ арнайы менеджердің көмегіне ие болу үшін кеңейтілген тексеруден өтуге болады CEX.IO. ол үшін қаражаттың болуын растайтын құжатты ұсыну қажет. Кеңейтілген тексеру деңгейіне өтініш беру үшін профильдегі растау бетіне өтіп, кеңейтілген тексеру кезеңінде «Бастау» түймесін басыңыз. Процедурадан сәтті өту үшін сіз осындай деректерді көрсетуіңіз керек:

• Жұмыспен қамту мәртебесі. Ашылмалы мәзірге салықтық резиденттік ел мен жұмыс күйін енгізіңіз. Егер сіз жұмыс істеп жатсаңыз, компанияның атын, телефон нөмірін және веб-сайтын (міндетті емес), онда қанша уақыт жұмыс істегеніңізді көрсетіңіз. Сіз жұмыс істейтін саланы және лауазымды белгілеңіз. Компания орналасқан елді көрсетіңіз. Егер сіз жұмыссыз болсаңыз, кіріс көзін көрсетіңіз.
• Фиат құралдарының көзі. Ай сайынғы кірісті көрсетіңіз және Fiat қаражат көздерін белгілеңіз. Осы кезде қаражаттың шығу тегін растайтын файлды тіркеуге көмектесетін тіркеме белгісі бар. Файлдарды компьютерден жүктеуге немесе телефон камерасымен суретке түсіруге болады.
• Крипто құралдарының көзі. Криптовалютаны және оның көзін қосуды жоспарлап отырғаныңызды көрсетіңіз.
• Сауалнама. Негізгі банктік юрисдикцияны, шоттың мақсатын және жоспарланған айналымды көрсетіңіз.

Банк картасын растау

Жеке басын тексеру кезінде CEX.IO банк картасын растауды талап етеді. Ол үшін пайдаланушы төлем картасымен фотосурет жіберуі керек. Мұндай селфиді қабылдау үшін суретте бет пен картаның барлық деректері анық көрінетініне көз жеткізу керек, соның ішінде:

• Нөмірдің алғашқы 6 және соңғы 4 саны.
• Толық аты.
• Жарамдылық мерзімі.

Өзіңізді картамен суретке түсіру үшін сізге смартфон, планшет немесе камерасы бар басқа сандық құрылғы және жақсы жарықтандырылған орын қажет. Картаны қолыңызда ұстау керек, сонда кескін айқын көрінеді. Күннен қорғайтын көзілдірік немесе бас киім киюге болмайды. Фотосуретті Жеке кабинеттегі «хабарландыру орталығы» арқылы жіберуге болады.

Ол үшін сұраудың жанындағы «Жүктеу» түймесін басып, қажетті файлдарды таңдаңыз. Суреттерді 10 МБ-тан аспайтын JPG, GIF, PNG немесе PDF форматтарында жүктеуге болады. Егер виртуалды карта қолданылса, экранда оның ұпайын көрсететін фотосурет қажет болады. Сурет осындай талаптарға сай болуы керек:

• Фотосуреттің үлкен өлшемі, оны анық көруге болады.
• Суретте пайдаланушының беті және картаның барлық мәліметтері, соның ішінде нөмірдің алғашқы 6 және соңғы 4 цифрлары, Толық аты-жөні, жарамдылық мерзімі көрсетілген. Карта қолданбада көрсетілуі керек, скриншотты пайдалану мүмкін емес.

Егер трейдер сатып алу үшін Google Pay/Apple Pay қызметін пайдаланса, олар төлем үшін қосылған несие картасымен селфи жүктей алады. Егер PayPal есептік жазбасы төлем әдісі ретінде Google Pay/Apple Pay-ге байланған болса, пайдаланушы PayPal-ге қосылған картаны ұстайтын суретті жүктеуге болады. Егер PayPal-ге банктік шот қосылса, онда трейдер соңғы айда ол туралы үзінді көшірмені сақтайтын фотосурет түсіру керек.

Қаражат көзін растау

Әкімшілік табыс көзін тексеруге көмектесетін қосымша құжаттарды сұрай алады. Қаражат көзі (sof) клиент сауда жасау үшін пайдаланатын активтердің шығу тегін алуды білдіреді CEX.IO. ақпаратты сұрау арқылы криптовалюта командасы қаражаттың шығу тегі мен қалай алынғанын анықтай алады. Sof үшін бірнеше жарамды құжаттар бар, олар осындай критерийлерге сәйкес келуі керек:

• Пайдаланушы атын, уақытын және сомасын қамтиды.
• Депозиттерді, ақшаны алуды және сауда-саттықты көрсететін соңғы транзакциялық әрекеттер туралы ақпаратты қосыңыз.
• Форматы бар.pdf.

Fiat үшін sof құжаттары:

• Жеке жинақ / банктік үзінді көшірмелер. Транзакцияларды жабатын шоттың жеткілікті балансын көрсететін 3 айлық ақпарат.
• Жалақы-есеп айырысу парағы (3 айдан аспайды), шарт, табыс туралы анықтама, салық декларациясы.
• Бизнестен түсетін табыс / пайда – компанияның немесе өзін-өзі жұмыспен қамтыған адамның декларациясы салық, қаржылық есеп, Коммерциялық шот туралы үзінді.
• Зейнетақы-КҚ-дан үзінді көшірме және төлемді көрсете отырып, банктен шот.
• Мемлекеттік жеңілдіктер.
• Инвестициялардан түсетін табыс (ИФ, облигациялар және т.б.). Сатып алушы мен сатушы туралы мәліметтерді қамтитын төлем түбіртектері.
• Мүлікті сатудан түскен табыс-Шарттың, жер кадастрының/меншік құқығы туралы құжаттың көшірмесі, мәмілені растайтын агенттен не заңгерден хабарлама.
• Жалдау/лизинг кірісі.
• Туыстарынан, достарынан жеке несие.
• Банктен несие.
• Мұрагерлік-өсиеттің көшірмесі немесе адвокаттың қол қойылған хаты, өсиет беру.
• Сыйлық.

Сондай-ақ анықтамалық орталықта CEX.IO криптовалютадағы дереккөзді растау үшін ұсынылатын құжаттар туралы ақпарат бар.

Қосымша арқылы тексеру

Жеке тұлғаны растау процедурасынан фирмалық қосымша арқылы өтуге болады. Ол үшін жүйеге кіріп, «профиль – растау»бөліміне өтіңіз. Тексеруден өту үшін келесі әрекеттерді орындаңыз:

• Мемлекетті көрсетіңіз.
• Телефонды растаңыз. Ол үшін елдің кодын және қызмет кодты жіберетін нөмірді көрсетіңіз.
• Ұсынылған тізімнен жеке басын куәландыратын құжат түрін таңдаңыз. Фотосуретті құжаттың шеттері дисплейдегі жақтауда болатындай етіп жасаңыз.
• Жеке деректерді көрсетіңіз: аты-жөні, туған күні және орны.
• Құжат (төлқұжат немесе жүргізуші куәлігі) туралы ақпаратты енгізіңіз: нөмірі, берілген жері, жарамдылық мерзімі.
• Құжатпен селфи жасаңыз.

Сондай-ақ, жұмыс орны мен табыс көзі туралы ақпаратты қоса, қосымша мәліметтерді көрсете отырып, кеңейтілген жеке тексеруден өтуге болады. Қосымша арқылы CEX.IO мекенжайды тексеру де қол жетімді. Оны өту үшін «Профиль» қойындысында «мекенжайды растау»тармағын таңдаңыз. Құжат түрін көрсетіңіз, оны суретке түсіріңіз және мекенжайды көрсетіңіз. Тексеруден кейін биржа Әкімшілігі Пайдаланушының e-mail-ге оның нәтижесі туралы хат жібереді.